Antiguidade da dívida
Quanto tempo passou desde o vencimento de cada documento em aberto. Quanto mais à direita, menos provável é a cobrança.
Radar de cobrança
Em aberto, vencido, dias de atraso e tempo médio de pagamento por cliente.
Calendário de recebimentos
Navegue entre meses. O detalhe aparece ao passar o rato por cada dia.
Recebimentos por horizonte
Distribuição dos valores atualmente em aberto pela data de vencimento.
Universo analisado
Lista dos clientes incluídos na análise. Clique para abrir a ficha financeira.
Maiores exposições
Clientes com maior saldo atualmente em aberto, do maior para o menor.
Cobrança e previsão
O que está por cobrar hoje e o que se espera receber a seguir. Substitui o separador Alertas, que mostrava exactamente esta mesma lista.
A cobrar agora
Todos os documentos que já ultrapassaram a data de vencimento.
Próximos 30 dias
Previsão baseada na regra definida para cada empresa/cliente.
IA — Assistente da tesouraria
Faça perguntas sobre os dados atualmente carregados. As respostas são calculadas a partir da mesma base do Dashboard.
📤 Upload
Carregue o extracto de conta corrente de uma empresa. Nada é alterado antes de confirmar, e clientes fora da carteira só entram se os escolher.
1 · Empresa do extracto
2 · O que fazer com o extracto
3 · Ficheiro
🧾 Despesas — facturas de fornecedores
A factura entra por aqui — fotografada, arrastada ou colada. O que se conseguir ler é preenchido; o resto — classificação e pagamento — é consigo. No fim exporta tudo para a contabilidade.
1 · Empresa
2 · Factura
Factura em papel ou sem ficheiro?
O QR não foi lido? Leia-o com a câmara e cole aqui
Aponte a câmara do telemóvel ao QR da factura — o iPhone lê-o muito melhor do que qualquer leitor dentro de uma página. Copie o texto que aparece e cole-o aqui.
Arquivadas
🔑 Acessos
Quem entra nas aplicações do grupo, e o que cada pessoa pode ver. Entra-se com a conta da empresa no Microsoft 365 (@emviagem.pt, @daycar.pt, @azoresdtm.com, @you.com.pt) — não há palavras-passe para criar nem para repor.
Dar acesso a alguém
Fica sem permissões nenhumas até as marcares. A pessoa entra pela conta da empresa — não recebe convite nem palavra-passe.
📁 Documentos das empresas
Certidões, registos criminais, licenças, seguros e contratos de arrendamento — com a data em que deixam de valer. O que acaba primeiro aparece primeiro.
🏢 TELO RAPOSO LDA
Arrendamento de imóveis. Clientes e rendas de um lado, fornecedores do outro, e o livro de tudo o que se factura, recebe e paga.
A JOÃO RAPOSO UNIPESSOAL trata-se na LOJA, na aba «Clientes e fornecedores» — é o mesmo livro.
Quem nos deve
Rendas
Sai dos contratos, sem ninguém ter de se lembrar: o que há a facturar, o que já foi facturado e o que já entrou.
A quem devemos
Inclui as facturas lançadas aqui e as que entraram pelo separador Despesas com o QR.
Livro de lançamentos
Contratos de arrendamento
Clientes e fornecedores
Uma ficha por pessoa ou empresa, partilhada por todas as aplicações do grupo.
Fichas que parecem ser a mesma
Juntar deixa a primeira ficha e passa os contratos e os lançamentos da outra para ela. Não se perde nada.
🧾 Registo de alterações
Quem lançou, carregou ou alterou o quê, e quando. Guardam-se as últimas 5000 linhas. A frota tem o seu próprio registo, na Gestão de dados do CARGEST, e a loja também.
⚖️ Jurídico
Acompanhamento jurídico independente da carteira corrente.
📉 Imparidades
Lista independente: não altera a tesouraria nem adiciona clientes à carteira principal.
📖 Manual da Tesouraria
Guia para a equipa do Financeiro. Também há um PDF para imprimir ou enviar.
A Tesouraria é o painel único da conta corrente de clientes das empresas do grupo (EMVIAGEM, AZORES DTM, DAYCAR e YOU). Num só sítio mostra quem nos deve, quanto, há quanto tempo, e o que está vencido ou por vencer. É a ferramenta de cobrança do grupo — substitui as folhas de Excel soltas.
Entre sempre com a sua própria conta Microsoft do grupo: assim fica registado quem fez cada coisa.
1 · Os menus
Dinheiro
- Dashboard — a visão geral: em aberto, vencido e por vencer, antiguidade dos saldos, gráfico e calendário. Em cima filtra por empresa.
- Clientes — a lista de quem tem faturas por pagar. Clique num cliente para abrir a ficha.
- Upload — carregar o extracto de conta corrente (o coração da ferramenta).
- Exposições — as 20 maiores dívidas. Previsão — o que está previsto receber e quando.
Documentos: os documentos das empresas (validades, certidões, arrendamentos).
Empresas: TELO RAPOSO (gestão do grupo) e JR · Loja (atalho externo).
Administração
- Acessos (administradores) · Jurídico (clientes em contencioso, à parte da carteira) · Imparidades (lista independente) · Registo (o que foi acontecendo) · IA (pergunte em português sobre os dados).
2 · Carregar um ficheiro
Onde o tirar: no Optitravel, em Comercial → Conta Corrente Cliente, exporte o extracto (Excel). Para a DAYCAR, o PDF "Extracto Histórico".
Na app, no menu Upload, são quatro passos:
- Empresa do extracto.
- O que fazer: Somar movimentos novos (o normal, para o extracto do dia ou do mês) ou Reconciliar a posição (quando o ficheiro é a posição completa, ex. o PDF da DAYCAR).
- Ficheiro — arraste ou escolha. É lido no seu computador e apenas pré-visualizado.
- Confirmar — vê as diferenças e os clientes novos. Nada muda antes de confirmar.
De manhã, depois de entrarem os valores nas contas, carreguem o ficheiro. Durante o dia podem ir fazendo marcações à mão (ex. marcar uma fatura como recebida).
No topo de todos os ecrãs, a barra "Último ficheiro carregado" mostra a empresa, quem carregou, quando e a que datas o ficheiro diz respeito.
3 · Regras do grupo
- Cliente repartido (a regra do IST). O saldo antigo fica no Jurídico (contencioso) e as vendas novas entram na carteira — porque continuamos a vender-lhes. Os dois saldos vivem separados; não é dupla contagem.
- Intercompany nunca se considera. Dívidas entre empresas do próprio grupo não entram na carteira de cobrança.
- Só aparece quem deve. A carteira só mostra clientes com faturas emitidas por pagar. Quem não deve nada — ou só tem crédito a favor — não aparece.
4 · A ficha do cliente
Clique num cliente para abrir a ficha: saldos, faturas em aberto (nº, data, valor, vencido ou por vencer), contactos, histórico de cobrança e botões (gerar carta, PDF, Excel). Quando há adiantamentos, a soma das faturas pode exceder o saldo — o saldo é que manda; há um aviso no ecrã.
5 · Registem o que falam com os clientes
Em cada ficha há o Histórico de cobrança: botões (Carta registada, Email, Telefonema, Advogado, Pagamento) e um campo de nota livre ("paga às sextas", "disse que paga dia 15"). Registem sempre o que combinam com o cliente — cada nota fica com data e nome, e é assim que a gestão vai acompanhando o ponto de situação de cada um.
6 · Ajudem a melhorar
A ferramenta está a crescer e queremos mesmo que a comecem a usar. Enviem sugestões de melhoria por email — o que falta, o que incomoda, o que daria jeito — para joao.raposo@emviagem.pt.